Te intrebi uneori daca ai nevoie de un consultant
financiar? Raspunsul scurt este “da”, probabil ca da. Un consilier financiar
este un profesionist care te poate ajuta cu finantele personale in mai multe
moduri. Acest expert te poate ajuta in investitii, planificare financiara,
planificare pentru pensionare si multe altele. Deci, vrei o viata lipsita de griji financiare? Apeleaza la consultanti
financiari!.
Evident, nu fiecare persoana are nevoie de un
consilier financiar. Cu toate acestea, daca ai un anumit nivel de active
investitie si te gandesti la viitorul tau financiar, este esential sa lucrezi
cu un consilier financiar. Astfel de consilieri poti gasi in cadrul OVB
Romania. OVB functioneaza si ofera speranta oamenilor din peste 14 tari
europene.
Compania are o activitate de peste 40 de ani,
longevitatea acestei companii fiind dovada faptului ca activitatea sa are
success, ca oamenii au fost si sunt in continuare multumiti. De asemenea,
experienta acestei firme demonstreaza seriozitatea si profesionalismul
consultantilor proprii, cat si al colaboratorilor sai. Niciun client OVB nu a
fost dezamagit indiferent de situatie. Acestia primesc oricand consultanta.
Expertii companiei sunt instruiti in asa fel incat sa faca fata cu succes
oricarei provocari si sa isi poata ajuta clientii cu multa usurinta, dedicare
si dinamism.
Dar sa vedem de ce este importanta alegerea unui
consultant. Acest ghid de mai jos iti ofera informatii despre ceea ce fac
consultantii financiari si de ce sunt importanti.
De ce sunt importanti consilierii financiari
Problemele financiare pot fi complicate. Sarcini
precum cumpararea si vanzarea de actiuni, pregatirea pentru pensionare si
protejarea averii, astfel incat sa le poti transmite copiilor tai, sunt actiuni
complexe si deseori necesita foarte multa implicare. Manevrarea tuturor acestor
situatii pe cont propriu este suficienta pentru a-ti da dureri de cap.
Un consilier financiar te poate ajuta sa intelegi
toate aceste sarcini. Consilierii financiari iti pot examina in mod holistic
situatia financiara si te pot ajuta sa elaborezi un plan financiar pentru a te
asigura ca iei decizii care sunt in conformitate cu obiectivele financiare pe
care le ai.
Mai mult, consilierii financiari au expertiza in
investitii pentru a lua decizii stridente pentru a-ti tine banii si
invetsitiile la adapost. Un consilier financiar te poate ajuta sa creezi o
alocare a activelor care sa se potriveasca obiectivelor tale si sa o ajustezi
pe masura ce imbatranesti sau cand iti schimbi obiectivele. In acelasi timp,
consilierii financiari te pot ajuta sa iti protejezi activele, ceea ce devine
deosebit de important pe masura ce esti aproape de pensionare. Cu ajutorul unui
consilier financiar, te poti asigura ca esti gata de pensionare atunci cand
doresti.
Cine ar trebui sa aiba un consilier financiar?
Nu exista o varsta, un punct in cariera sau un
nivel de salariu specific atunci cand devine evident ca ai nevoie de un
consilier financiar. In general, atunci cand viata ta financiara este mai
complicata, este timpul sa gasesti un consilier financiar. Cu toate acestea,
multi consilieri financiari au o cerinta minima de investitii, asa ca va trebui
sa te asiguri ca consilierul financiar pe care il gasesti este cel care se
potriveste situatiei tale. financiare la momentul respectiv.
Un alt semn ca a sosit timpul sa obtii un
consilier financiar este daca treci printr-o tranzitie majora in viata. Acest
lucru ar putea fi orice, de la a intemeia o familie, a primi o mostenire
considerabila sau a trece printr-un divort. Daca ai copii, de exemplu, vei dori
sa incepi cu economisirea unor bani pentru educatia lor universitara si,
eventual, la transmiterea unei mosteniri. Consilierul financiar potrivit te
poate ajuta sa faci aceste lucruri posibile.
Ce tip de consilier financiar iti este necesar?
Daca tot ce iti doresti este cineva care sa te
ajute sa investeti in actiuni, obligatiuni si alte produse financiare, un
administrator de active este alegerea pentru tine. Un manager de active va
lucra cu tine pentru a construi un portofoliu care sa urmareasca obiectivele
financiare, toleranta la risc si fiabilitatea in timp.
Cei care te consiliaza in ceea ce priveste
finantele tale, pe de alta parte, sunt mai buni pentru cei care doresc o
viziune mai larga asupra lor. Pe langa faptul ca te ajuta sa iti construiesti
un portofoliul, un manager de resurse va lua in considerare starea financiara
generala si va lua masuri pentru a-ti proteja activele pe termen lung. Un
astfel de consilier te poate ajuta cu lucrari precum planificarea fiscala,
planificarea imobiliara, economii si asigurari de casa sau sanatate.
Multi consilieri financiari servesc atat ca administratori
de active, cat si ca administratori de finante personale. Inainte de a cere
serviciile unui consilier financiar, trebuie doar sa te asiguri ca vei angaja
unul care iti va putea furniza serviciile de care ai nevoie.
Exista o serie de moduri de a gasi un consilier
financiar. Una dintre metodele incercate si adevarate este sa ceri recomandari
membrilor familiei sau prietenilor. Pana la urma, de ce nu ai lua in serios
sfatul cuiva in care ai incredere? Cu toate acestea, exista posibile dezavantaje
ale acestei metode. Familia si prietenii tai pot avea nevoi si obiective foarte
diferite fata de tine. Multi oameni, de exemplu, gasesc un consilier financiar
prin parintii lor. Problema cu aceasta este ca nevoile unui tanar de 30 de ani
sunt probabil foarte diferite de cele ale unui cuplu din anii ‘50 sau ‘60. Daca
alegi sa accepti sfaturi de la un prieten sau membru al familiei, trebuie doar
sa te asiguri ca consilierul tau financiar iti poate oferi serviciile dorite.
Un alt mod de a gasi un consilier financiar este folosind expertii de la OVB.
Cu acestia nu vei da gres!
Wrote by Claudia's Choice
.jpeg)
